任你博数字化财务管理时代蝶变-20页下载

　　任你博伴随私人财富总体规模的段增长，中国目前已成为全球第二大的财富管理市场。银行、券商、信托、公募基金、第三方财富管理公司等不同类型的财富管理机构入场，形成了百厕争流的竞争态势。

　　新的财富管理客户群体日益涌现，客户的需求也在不断变化，根据埃章哲《《2018全球消费者洞察研究》。中国的金融消费客户对全雨道、定制化和数字化服务的需求日盛。八成以上的中国金消费者完全乐意接受由A辅助决策提供的理财任你博、投资以及养老和退休财务规划的建议，明显高于调研覆蓄的其它国家的平均水平。财富管理机构运用数字化手段规划和管理财富已经获得中 国消费者的普遍认可，数字化服务的发展前景十分广阅。

　　与此同时，作为全球最大的金融科技投资市场，中国市场的广泛金融科技应用，也为财富管理机构的业务发展提供了新动能和新机遇。不论是新兴的金胜科技公司，还是传统的财富管理机构德在不断加大对金融科技我域的投入。金融科技促进了财富管理产品的开发和合现，同时还在促进财富管理行业的普惠发展，并推动行业发展更加专业化。

　　然而，当前的财高管理以新兴技术武装客户端的同时，也暴露出诸多问题。埃森暂提出，数字化财富管理3.0将解决现阶段财高管理的痛点，将整合式平台建设作为核心，通过欧据和技术打通客户、投顾以及机构之间的连接，重构财富管理服务价值筑。数字化财高管理3.0的价值主张包括:

　　提高客户价值: 整合式财富管理平台运用数字化工具和技术，更精准识别客户需求，提供全方位、专业化、有温度的服务，有效提升客户体验。

　　优化业务和管理效率: 整合式财高管理平台以数字学台化和智能化的方式，实现对投资咸问的业务睡能，同时，有效降任日含行政任务的工作量。在优化朋务效率的同时，协助投咸投入更塞时间，去拓展任你博、维护以及服务更多的客户。

　　提升智能化水平: 整合式财富管理平台以自动化和智能化代替部分人力，通过运用标准化的流程和工具，以智能技术辅助投资决策任你博，有效增强客户与机构的站性，在提升投资效率决谏的同事，降低了服务成本。

　　考虑到银行、苏商、信托，基金公司任你博、互联网金融、第三方财富管理公司等不同类型的会融机构同场竞技，这些会融机构在数字化退程中各具优劣。埃章首对这些不同类型金融机构的财富管理施力，从潜客获取能力、客户服务能力、投资专业水平、业务运营能力、数据及分析能力、科技应用水平六个姓度进行分斯。不同业态的机构，可以基于这些分析并多考他山之石任你博，制定突出白身优势的市场战略，发展独特的业务能力。

　　简而言之，中国的财高管理机构需要主动求变，拥拍数字化财富管理3.0，以整合式财富管理平台建设为核心，整合业务、产品和服务，连点成线，助力机构践行以客户为中心，以需求为导向的宗言，优化客户与投咸体验，实现降本增效，成为欧字化财高管理3.0时代的领航者。